作文档>范文大全>汇报体会>汇报材料

财务公司研讨会汇报材料

更新时间:

第一部分财务公司信息系统建设情况

我们公司主要有以下系统:
一、资金管理系统:
    主要依靠各家合作银行提供的资金池管理系统,实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是时时归集,自动下拨:成员企业账户收到资金后就会自动归集到财务公司的账户,成员企业需要对外付款时,银行系统会经过判断,在其不透支的前提下,将其所需资金从财务公司的账户中下拨到成员企业的账户中,完成对外付款,所有的功能都是瞬间完成。这种模式是财务公司柜台办理业务的变形,银行在这里起到一个快递公司的作用。企业有钱,就通过银行存入财务公司,企业需要资金对外付款,财务公司就把资金通过银行交给成员企业。
    另外,银行还可以按照我们的要求给成员企业出具对账单和结算利息。需要说明的是,这个对账单是将企业与财务公司之间归集、下拨数据进行过滤以后的对账单,也就是与没有归集之前对账单相同。
这样做不仅仅是节约了人力物力的投入,最主要的是这样做比较安全,而且不会出现系统故障。

二、财务核算系统:
    财务核算系统包括凭证输入、账务处理、报表打印、利息计算、部分生成1104报表等功能。
特点:财务系统与各银行资金池管理系统的连接:没有进行物理上的连接,而是用会计方法进行连接(汇总记账法)。因为我们认为,银行的数据没有必要再在财务公司的数据库中记录一遍,需要查询总账登录财务公司的财务系统,需要查询资金的明细,登录各家银行的资金池系统即可。
优势:
1、由于不进行物理上的连接,网络问题、银行系统升级等问题都不会影响我们的账务处理。
2、还有一个就是异地备份比较方便,由于不处理大量的资金明细数据,财务软件的数据量就不是很大,可以很方便地进行异地灾备。
3、出了问题恢复起来比较方便:如果财务系统建设得很庞杂,一旦机房遭到毁灭性的破坏,必须重新构建软硬件及网络,才可以恢复系统的运行。我们只要找一个能上网的地方进行下载后就可以运行,甚至不会影响到给银监局和人民银行上报数据。
4、可以做到以不变应万变:财务软件基本没有什么变化,这些年的主要变化就是一些科目进行了改变,比如原来的“短期存款”变成了“吸收存款:;”应付工资“变成了”应付职工薪酬“,这只需要把科目改一下就可以了,软件本身不用做什么实质性的改变。变化的主要在资金管理系统,比如网银的版本不断升级1.0、2.0、3.0等。如果只是打电话、发短信,现在的手机比几年前的手机并没有什么优势,但是上网、照相等功能确实日新月异。如果把发短信和打电话的功能独立出来,手机是不用总更换的。

三、业务系统:
包括两大部分:贷款管理系统和贴现管理系统,该系统包括数据录入、贷款(贴现)的各种查询、贷款(贴现)到期提醒、票据贴息的计算、贷款利息的计算、1104报表的部分数据生成等功能。
该系统没有与财务系统进行连接,一是安全方面的考虑;二是可以起到一个互相复核的作用。实践中也确实起到了作用。有一次业务部的人找到我说系统出了毛病,说是合计数与财务部的对不上,我让他再看看明细,如果出现这种低级错误,系统早该拽了。过了一段,他找出原因了,480万元输成840万元。

四、电票系统:
主要包括三大部分:
1、电票的开票系统:我们用的是中信银行的代理模式,下一步计划再开通招商银行的同业代理模式,双网双待,确保该业务不受银行系统故障的影响。该系统与直连模式本质上是一样的,直连模式所具有的功能代理模式都可以完成,而且还可以线上清算。自去年6月份开出第一张电票以来,我公司已经开出电票10多亿。
2、电票管理系统:由于银行的同业代理模式只有票据的开出、兑付等功能,票据的管理功能、统计功能、到期的提醒功能还没有开发,在公司领导的指导下,信息部门与业务部门合作研发了电票管理系统,目前基本能够满足我们的日常需要。我们将在实际工作中,根据需要对该系统进行进一步的升级改造。
3、保证金管理系统:为了防范电票风险,更好地管理成员企业交纳的电票保证金,按照领导要求,信息部门和业务部门联合开发了保证金管理系统,目前已经试运行。

五、异地灾备:
    我们租用了联想企业网盘,每天将以上各系统都进行网上备份,会计部门负责财务系统的备份,业务部门负责业务系统的备份,目前已经执行了一年多。实现了真正的异地灾备。

我们通过利用银行资金池系统,解决了资金的安全问题;
通过异地灾备:解决了核心系统与核心数据的安全问题。

第二部分 我们目前的模式目前存在的不足

一、尚未没有建设银企直连系统,跨银行的查询不方便。
二、部分1104报表数据还不能自动生成
三、尚未建设财务公司的网上银行系统
四、尚未建设财务公司的手机银行系统(只开通查询功能)
五、尚未建设电子回单系统
六、尚未建立票据池系统

第三部分 下一步建设规划
一、票据池管理系统建设规划:
   目前经济形势不景气,企业的现金存量都不是很大,这一状况明年也不会有很大改观。因此现金归集的量很难有实质性的突破。但是这种情况下,企业收到的票据会大幅度增加,因此票据池的建设将是明年的重点。我们争取首先将票据池系统建设好并使其发挥作用。
1、引进票据池管理系统。
2、在一家银行和部分企业试运行
3、在多家银行和合作企业全面运行

二、资金管理系统建设规划:
1、引进资金管理系统,与各家银行实现直连,开通除支付功能外的其他各种功能。
2、开通财务公司网上银行(支付功能暂时关闭)。
3、开通电子回单功能。
4、开通手机银行的查询功能。
5、条件成熟后,开通部分企业的财务公司网银支付功能。
6、开通所有成员企业的网上支付功能。

三、电票系统:继续使用同业代理模式。

欢迎银监局领导、其他财务公司同行批评指正,对我们的下一步信息化建设提供帮助。也希望借助本次会议学习一下其他财务公司的先进模式。


财务公司研讨会汇报材料相关文章:

财务公司研讨会汇报材料

第一部分财务公司信息系统建设情况我们公司主要有以下系统:一、资金管理系统:主要依靠各家合作银行提供的资金池管理系统,实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是...
推荐度:
点击下载文档文档为doc格式

精选图文

  • 禁烟控烟工作体会与总结
    禁烟控烟工作体会与总结

    禁烟控烟工作体会与总结7篇禁烟控烟工作体会与总结很重要,你知道如何来写吗?当我们经过反思,有了新的启发时,就很有必要写一...

  • 转正工作汇报个人申请书
    转正工作汇报个人申请书

    转正工作汇报个人申请书7篇如果让你来写转正工作汇报个人申请书,你知道怎么下笔吗?在人们物质精神需求不断增长的今天,我们都...

  • “美好生活民法典相伴”活动情况汇报
    “美好生活民法典相伴”活动情况汇报

    “美好生活民法典相伴”活动情况汇报7篇你知道“美好生活民法典相伴”活动情况汇报怎么写吗?看看吧。过去这段时间的辛苦拼搏,...

  • 讲解员工作体会及感悟怎么写
    讲解员工作体会及感悟怎么写

    讲解员工作体会及感悟怎么写7篇其实写讲解员工作体会及感悟并不难,来看看吧。有了一些收获以后,不如来好好地做个总结,写一篇...